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Page en cours de chargementLe même processus de criblage pour chaque client, une piste d'audit horodatée pour chaque dossier, et un dispositif que vous pouvez prouver à l'AMSF — sans tableur parallèle.
Le quotidien d'un cabinet responsables du contrôle interne
Concevoir des procédures écrites est une chose ; prouver qu'elles sont appliquées de façon homogène en est une autre. Votre rôle est de garantir que chaque client est criblé selon le même processus, que rien ne passe entre les mailles, et que le dispositif est démontrable lors d'un contrôle. Trace standardise le criblage et centralise la piste d'audit : un rapport horodaté par criblage, conservé dix ans, consultable depuis votre tableau de bord. La revue périodique devient une lecture de l'historique, pas une reconstitution.
Chaque client est criblé selon le même processus contre 18 sources internationales — un déroulé identique, traçable, quel que soit le collaborateur qui le lance.
Un rapport horodaté avec empreinte SHA-256 et QR de vérification pour chaque criblage, centralisé dans le tableau de bord — la preuve du dispositif est constituée au fil de l'eau.
Cadencez la revue selon le niveau de risque et conservez chaque résultat dix ans (art. 23) — l'historique complet est prêt pour le réexamen et pour l'inspection.
Cadre réglementaire
Ce que la loi monégasque impose à votre profession — et comment Trace y répond, étape par étape.
Identifier le client et le bénéficiaire effectif avant l'entrée en relation d'affaires.
Trace lance un criblage standardisé à partir d'un nom et d'une date de naissance ; pour une structure, un criblage par bénéficiaire effectif identifié (au moins 25 %). Le même déroulé pour chaque dossier.
Appliquer la vigilance renforcée aux personnes politiquement exposées (PEP) et à leurs proches.
Croisement automatique avec la base de 120 000+ PEP ; une PEP confirmée déclenche le grade « Vigilance renforcée » et la procédure documentée — appliquée de façon identique à chaque criblage.
Refuser ou clore la relation d'affaires lorsque le client figure sur la liste nationale monégasque de gel des fonds.
La liste nationale Monaco est la source primaire du dispositif ; un match déclenche le grade « Interdiction — Liste nationale Monaco » et la consigne d'alerte, archivés dans la piste d'audit.
Conserver les pièces et les résultats de criblage pendant dix ans après la fin de la relation d'affaires.
L'archivage est intégré : chaque rapport est centralisé dans le tableau de bord et conservé dix ans, ce qui alimente directement la revue périodique et la surveillance constante du dispositif.
Exemples de rapports
Données fictives, mais structure et mise en page identiques à un rapport réel — y compris le filigrane « ÉCHANTILLON ».
Souscrivez en ligne, vérifiez votre premier client, résiliez à tout moment. Les rapports Trace sont structurés selon la loi monégasque et prêts à présenter.