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Page en cours de chargementSettlors, trustees, bénéficiaires effectifs, conseillers — chaque acteur d'une structure patrimoniale vérifié individuellement, regroupé dans un dossier consolidé.
Le quotidien d'un cabinet family offices et gestionnaires de patrimoine
Un family office gère des structures multi-juridictionnelles, souvent avec plusieurs générations de bénéficiaires et des conseillers répartis dans plusieurs pays. La diligence n'est pas un événement ponctuel : elle doit être renouvelée à chaque entrée en relation, à chaque distribution majeure, et lors des revues périodiques. Trace permet de piloter cette diligence à l'échelle, sans perdre la trace d'une obligation réglementaire.
Plusieurs collaborateurs de votre cabinet partagent l'outil. Chaque criblage est attribué à son auteur dans le journal d'audit.
Les revues annuelles imposées par la loi : un bouton « Re-cribler » sur chaque dossier vérifie qu'aucune liste n'a évolué.
Sanctions Monaco + UE + ONU + États-Unis (OFAC) + UK (OFSI) + Suisse (SECO) en un seul rapport. Couvre tous les régimes auxquels une structure familiale peut être exposée.
Cadre réglementaire
Ce que la loi monégaque impose à votre profession — et comment Trace y répond, étape par étape.
Identifier les bénéficiaires effectifs (≥ 25 % du capital, contrôle effectif, ou bénéficiaire d'une fiducie).
Pour chaque structure, lancez un criblage par UBO identifié. Trace consolide les résultats individuels en un dossier d'ensemble.
Vigilance renforcée pour les personnes politiquement exposées (PEP) et leur entourage proche (conjoint, enfants, associés).
Croisement automatique avec la base PEP de 129 000 personnes. Pour une PEP confirmée, le rapport déclenche le grade « Vigilance renforcée » et la procédure documentée.
Mettre en œuvre une vigilance constante tout au long de la relation d'affaires — pas uniquement à l'entrée.
Le bouton « Re-cribler » d'un dossier reprend l'identité, la date de naissance et la nationalité du criblage initial — la diligence périodique se ramène à un clic.
Conserver les pièces 10 ans après la fin de la relation. Les rapports doivent être présentables à l'AMSF / SICCFIN sur demande.
Archivage centralisé avec horodatage SHA-256 et QR de vérification. Chaque rapport est accessible depuis votre tableau de bord en quelques clics.
Exemples de rapports
Données fictives, mais structure et mise en page identiques à un rapport réel — y compris le filigrane « ÉCHANTILLON ».
Souscrivez en ligne, criblez votre premier client, résiliez à tout moment. Les rapports Trace sont reconnus par l'AMSF et prêts pour l'inspection.