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Page en cours de chargementToute transaction d'au moins 10 000 € impose un contrôle d'identité documenté. Trace transforme cette obligation en un geste de quelques minutes — caisse comprise.
Le quotidien d'un cabinet bijoutiers et négociants en pierres précieuses
Les négociants en biens de grande valeur sont en première ligne du blanchiment de capitaux par le commerce. La législation monégasque vous oblige à identifier le client, vérifier son origine de fonds, et conserver la trace de chaque transaction au-delà de 10 000 €. Trace consolide cette obligation en un seul outil — utilisable en boutique sur tablette ou ordinateur, sans installation.
Lance un criblage en moins de 3 minutes, à partir d'une carte d'identité. Le client peut signer son achat tout de suite après.
Si le client apparaît sur une liste de sanctions, sur la base PEP, ou dans la presse défavorable — vous le savez avant l'encaissement.
Le rapport reste accessible dans votre tableau de bord. Aucun classement papier — l'inspecteur AMSF y accède en une recherche.
Cadre réglementaire
Ce que la loi monégaque impose à votre profession — et comment Trace y répond, étape par étape.
Les bijoutiers et négociants en pierres précieuses sont assujettis dès qu'une transaction (achat, vente, dépôt) atteint 10 000 €, en numéraire ou en plusieurs versements liés.
Tarif mensuel forfaitaire — pas de coût par criblage. Vous lancez autant de vérifications que vous avez de clients à recevoir.
Identifier le client (nom, prénom, date de naissance, nationalité, justificatif d'identité officiel) avant la transaction.
Le wizard étape 1 collecte les champs requis et lance le criblage. La pièce d'identité est attachée au rapport.
Appliquer la vigilance renforcée aux personnes politiquement exposées et aux clients dont le profil de risque est élevé.
Croisement automatique avec la base PEP. Sur correspondance, le rapport bascule en grade « Vigilance renforcée » avec procédure documentée (origine des fonds).
Refuser la transaction si le client figure sur la liste nationale monégasque de gel des fonds.
Match Monaco → grade « Interdiction » sur le rapport, avec consigne d'alerte CTA / SICCFIN. La vente est documentée comme refusée.
Exemples de rapports
Données fictives, mais structure et mise en page identiques à un rapport réel — y compris le filigrane « ÉCHANTILLON ».
Souscrivez en ligne, criblez votre premier client, résiliez à tout moment. Les rapports Trace sont reconnus par l'AMSF et prêts pour l'inspection.